198.维系企业生命的血液――现金流

某公关公司，刚建立半年就接了一个海内着名企业的百万大单。因为客户是着名企业，在付款体例上，他们接管了预付30％、其他70％活动结束后两个月付清的刻薄前提。签订条约后，活动轰轰烈烈地开端了，该公关公司的财务却堕入了危急，因为活动的用度支出高达条约金额的70％，而客户才先付30％，这意味着有40％的用度要该活动公司提早垫付。而这40％就是40万元。这对于一个方才建立的小公司来讲，实在是一个庞大的数字。厥后幸亏几位公司股东及时把本身的屋子停止了抵押，获得了存款，才处理了此次现金流的危急。

在创业初期，将现金流题目进步到任何高度都不为过，因为这是创业者真正的生命线。在创业时，该当更加存眷现金流的窜改而不是本钱的窜改。为了降落单件本钱而停止多量量采购时，导致的直接结果便是现金支出的绝对数额增加，这对小本钱创业者是很伤害的。乃至能够考虑，即便代价再贵10％，只要能够延期付款，如许的采购也是可行的。如果现金流呈现负值，将会导致全部普通营运活动的间断，并激发连锁反应，导致企业的短命。企业办理者应当常常存眷企业现金流，在打算过程中就应充分考虑到资金的流入流出，并做好一旦现金流呈现负值时的防备办法。

③对于需求占用资金大、扶植周期长的大型出产设备或牢固资产，要尽量考虑租用。保存下充足的现金流，支撑企业良性运转。比及企业资金堆集到必然程度后，再购买自在牢固资产。

②对于原质料企业，除了第一次提早付出货款外，今后的合作能够尽量先收货后付款。

企业的自在现金流包含融资和本钱支出，也包含征税和利钱支出的运营活动净现金流。自在现金流一旦呈现赤字，企业将产生偿债危急，能够导致停业。自在现金流的大小直接反应企业的赢利才气，是创业阶段和生长阶段办理的重点。创业阶段要求创业者必须锱铢必较，像花本身的钱那样花企业的钱，千方百计增加支出、加快周转、节制生长节拍。

⑤按季付出员工奖金。将奖金遵循季度、年度来同一发放，既能够将这笔资金投入运营，也能够制止员工频繁离职。

企业若没有充沛的现金就没法运转，便能够危及企业保存。企业财务办理起首应当存眷现金流量，而不是管帐利润。

④延期付出员工人为。如每月15日发放上月1~30日人为，这笔钱便能够在这半个月内里投入公司运营，相称于半个月无息存款；如每月25日发放上月1~30日人为，公司就有25天的无息存款能够操纵。

创业办理是首要依托自有资金缔造自在现金流的办理体例。现金对企业来讲就像是血液，企业能够接受临时的亏损，但不能接受现金流的间断。

对于创业企业来讲，现金流是妥当运营和扩大范围所不成或缺的根本。处理现金流题目，能够试用以下一些体例：①如果客户是第一次采办产品，那么就要求对方先付款，再提货，并随时记录各个客户的付款环境，制定呼应的付款条目。信誉好的客户能够将预付款的比例恰当降落，对于信誉程度较差的客户，就要采纳恰当的办法，比如晋升预付款的比例等。